2012-04-03, 22:00 Происшествия Администрация сайта 7 622

Возбуждено уголовное дело против ростовщика

Следственным отделом ММО МВД РФ «Ревдинский» возбуждено уголовное дело в отношении 52-летнего жители Ревды Михаила Едугина, подозреваемого в ведении незаконной предпринимательской деятельности по выдаче денежных ссуд частным лицам — попросту говоря, ростовщичестве.

Едугин не был зарегистрирован как предприниматель и, таким образом, не платил налоги, при этом масштабы его услуг и, соответственно, прибыли были поистине промышленными. Так, по состоянию на 23 марта 2012 года в производстве судебных приставов Ревды находилось 36 (!) исполнительных листов в пользу Едугина на общую сумму более 6 миллионов рублей (!).

Деньги этот современный Гобсек ссужал под такой процент, что любой банк перед ним покажется благотворительным заведением — 15% в месяц, кроме того, у него действовала система штрафов и пеней за просрочку платежа, которую предстоит еще изучить следствию. Однако даже на этих условиях недостатка в клиентуре он не испытывал, причем имелись и постоянные клиенты.

Ссуда оформлялась обычной распиской — столько-то взял, обязуюсь вернуть в такой-то срок; гражданская расписка имеет полную юридическую силу и является достаточным доказательством долга в суде.

Имеются свидетельства, что Едугин не гнушался сдирать со своих незадачливых клиентов по две шкуры: человек возвращал долг, кредитор на его глазах уничтожал расписку, а потом… предъявлял ее, целую и невредимую, в суд в порядке гражданского судопроизводства, и суд принимал сторону истца-взыскателя. Крыть-то ответчику-должнику было нечем — раз не догадался, в свою очередь, получить доказательство возврата займа.

— В полицию поступило несколько заявлений от граждан, занимавших у Едугина деньги, с которых, по их словам, он взыскал долг дважды, только вот доказательствами этого они не располагают, так что состав вымогательства или мошенничества тут не просматривается, это все голословные утверждения, — рассказал «Ревде-инфо» следователь Юрий Никитюк. — Люди ведь сами обращались к нему, были предупреждены о процентной ставке, об условиях займа, их проблема, что они что-то не уловили, недопоняли, не заручились гарантиями. Но по этим заявлениям была проведена проверка, обнаружившая огромное количество исполнительных листов на  взыскание денежных сумм с разных людей — на данный момент — 36, в 2011 году — 38! Стало ясно, что Едугин занимался этим систематически, извлекал из этого прибыль, а не просто выручил деньгами нескольких знакомых. По закону, он был обязан зарегистрироваться хотя бы индивидуальным предпринимателем, встать на учет в налоговый орган — и платить налоги. То есть действия Едугина содержат признаки незаконного предпринимательства с извлечением дохода в особо крупном размере. Уголовное дело возбуждено в интересах государства, которое не получило налоги с прибыли своего гражданина. Может быть, впоследствии, если при проверке его бухгалтерии обнаружится, например, что он завышал взыскиваемые суммы, квалификацию изменим.

В 6 млн рублей, взыскиваемых сейчас Едугиным со своих заемщиков, включены и проценты, и неустойки, насчитанные им на долг. Но даже за вычетом последних, выходит, что в обороте ростовщика, официально работавшего охранником в Екатеринбурге с зарплатой в 12 тысяч рублей, крутилась очень крупная сумма. Причем его кошелек, по утверждению клиентов, открыт был всегда, сколько бы денег ни требовалось обратившемуся к нему — 100, 200, 300 тысяч рублей. А сколько еще заемщиков рассчитались с кредитором, не доводя дело до суда. Следствие пока располагает свидетельствами, что Едугин начал заниматься своим незаконным бизнесом в 2007 году, но, возможно, и раньше. Поэтому для помощи в расследовании уголовного дела и установлении вины подозреваемого в полном объеме просьба откликнуться его клиентам. Телефон 3-31-95.

Ну, а принятые судебные решения о взыскании средств в пользу Едугина подлежат исполнению.

 

Что грозит незаконному ростовщику

Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, наказывается штрафом в размере от 100000 до 500000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до 80000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Статья 171, ч.2, УК РФ. Незаконное предпринимательство

Новости редакции / Блоги

Популярное